14.투자를 잘한다는 것 (배진한)

14. 투자를 잘한다는 것

 

1.저자: 배진한

2.출판: 이레미디어 22.01.30.

3.독서기간: 2022년 7월 17일(일)부터 7월 24일(일)까지

4.카테고리: 주식 / 증권

 

5.이 책을 읽게 된 계기

신간코너에서 재테크 관련서적을 찾다가

 

 

6.출판사 서평

 

종자돈 500만 원으로 수백억 원을 일구기까지 핵심 노하우

구독자수 24만 명의 인기 유튜버

슈퍼개미 배진한의 핵심 투자 비법!

 

구독자수 24만 명의 레슨몬TV 배진한 저자의 《투자를 잘한다는 것》이 출간됐다. 그는 대륙제관, 국일제지 등 다수의 회사에 5% 이상의 지분취득을 신고하였고, 여러 종목에서 1,000% 이상 수익을 올린 슈퍼개미다. 20여 년 동안 연평균 50% 이상 수익률을 달성하였다. 현재는 투자사인 노블리제인베스트와 교육플랫폼인 데카몬, 반찬천국 등 여러 회사를 운영하고 있다.

저자는 지독한 가난의 굴레를 벗어나고 싶었던 청소년 시절부터 성공한 사업가를 꿈꿨다. 반드시 부자가 되리라 마음먹었고 성인이 되어 투자를 시작했다. 처음 투자를 시작했던 1998년은 IMF로 인하여 유례없는 폭락장이 발생한 해였다. 주식에 대해 제대로 공부하지 않았지만 미래 전망이 좋은 주식을 매수해야 한다는 것만은 알았다. 저자는 다양한 종목 중에서 휴대폰을 제조하는 회사들을 위주로 살펴보았고, 그중 LG정보통신(현재 LG전자)에 투자했다. 운이 좋아서인지 500만 원을 투자했는데 5000만 원의 수익을 올렸고, 그 돈으로 꿈꿨던 전기 사업을 했다. 시장을 제대로 파악하지 않고 꿈만 가지고 사업을 시작했기에 냉혹한 현실과 마주쳤고 결국, 쓰라린 폐업을 경험했다.

다시금 돈을 벌어야 했던 저자는 다시 투자를 하기로 했다. 그 당시 KTF라는 비상장주식을 1주당 7,000원에 장외주식으로 판매한다는 전단지를 보았고, KTF가 상장하면 대폭으로 주가가 상승할 것으로 생각했다. 가용할 수 있는 모든 돈을 끌어 모아서 1999년 말에 KTF 비상장 주식을 매수했다. 그때 비상장주식을 주당 1만 원에 500주를 매수하였고, 유상증자에도 참여하여 추가로 500만 원을 투자하였다. KTF가 상장하면서 주당 30만 원까지 상승했고, 저자는 아쉽게도 고점을 놓쳤지만 10만 원대에 매도하였고 약 10배의 수익을 얻었다. 배진한 저자는 텐베거 수익 경험이 유독 많은 텐베거 전문가이다.

 

부의 열쇠, 텐배거를 찾는 방법

부자가 되고 싶다면 부자가 간 길을 따라가라

 

텐배거(ten bagger)란 주식투자로 10배의 수익을 달성한 종목을 말한다. 텐배거는 13년 동안 마젤란펀드를 운영하면서 총 2,703%의 수익률을 기록한 미국의 전설적인 투자자 피터 린치가 처음 사용한 단어다. 저자는 투자를 처음 시작하며 텐배거를 경험하였다. 초보자였음에도 가능했던 이유는 미래 성장 가능성을 보고 투자했기 때문이다.

국내 주식 가운데 지난 20년간 1,000%의 수익을 낸 종목은 약 100여 개다. 텐배거는 아니지만 근접한 수익률(800% 이상)을 달성한 종목까지 합한다면 그 숫자는 훨씬 많아진다. 이 책에는 지난 20년간 텐배거를 달성한 종목과 상승률 등을 표로 일목요연하게 정리하여 보여준다. 바둑 프로선수들이 대국을 마친 후에 경기를 복기하면서 부족한 점은 보완해나간다고 한다. 투자도 동일하다. 과거 텐배거를 달성했던 최고의 종목들을 복기하는 것이 텐배거를 발굴하기 위한 가장 쉽고 빠른 방법이다. 이 책에서 소개한 100개가량의 종목을 계속 공부하고 연구하다 보면 텐배거 종목만의 특징을 발견하게 되고 관련 종목들을 고를 수 있게 된다.

 

주식시장을 제대로 이기는 가장 완전한 방법

슈퍼개미 배진한만의 5가지 투자 원칙

 

주식투자에서 가장 중요한 것을 꼽으라고 한다면 원칙을 세우는 것이다. 투자 원칙이란 오랜 시간 투자를 하면서 스스로 해야 할 것과 하지 말아야 할 것을 정리한 ‘자신만의 투자법’을 말한다. 투자 원칙에는 투자자의 철학이 녹아 있어야 한다.

그러나 초보 투자자가 자신만의 투자 철학을 바로 정립하기란 무척 어렵다. 따라서 검증된 슈퍼개미의 투자 원칙을 살펴보고 자신의 것으로 만드는 노력을 해야 한다. 저자는 20여 년 동안 투자를 하면서 5가지 원칙을 지켰던 경우에 성공 확률이 높았을 뿐만 아니라 높은 수익률까지 얻었다고 한다.

그가 말한 5가지 투자 원칙 중 1원칙은 최대주주의 의지와 지분율을 살피는 것이다. 기업의 성공을 결정짓는 가장 중요한 요소는 최대주주이기 때문이다. 2원칙은 재료가 나올 기업을 주목하라는 것이다. 주가가 움직이는 원동력이 바로 재료이다. 강력한 재료는 수백 퍼센트의 주가 상승을 야기하는 경우도 자주 발생하기 때문이다. 이 책에는 긍정적인 재료 19가지와 부정적인 재료 17가지를 정리하였다. 3원칙은 실적 성장과 재무적 안정성이 보장된 기업에 투자하라는 것이다. 시가총액 대비 자산가치가 높은 기업은 시장에서 저평가로 받고 있기 때문에 주가가 상승할 수 있는 동력을 가지고 있으며, 최악의 상황에도 청산가치(매각 시 받을 수 있는 가치)를 통하여 투자자산을 대부분 보전할 수 있기 때문이다. 4원칙은 멘탈(심리)을 이길 정도로 확신할 수 있는 기업에 투자하라는 것. 5원칙은 차트를 통해 매수·매도 타이밍을 파악하라는 것이다. 또한 차트의 핵심 요소 3가지와 보조지표 3가지까지 함께 정리되어 있다.

특히 각 장의 말미에는 ‘슈퍼개미 배진한의 친절한 투자 멘토링’이라고 투자자들이 궁금해 하는 질문과 함께 배진한 저자만의 세심한 답변을 볼 수 있다. 알짜 정보만 담은 투자 멘토링은 어떻게 투자해야 할지 모르는 초보자에게 많은 도움이 될 것이다.

[출처: 교보문고]

 

7.책, 저자 소개

 

▶ 책 소개

500만 원으로 수백억 원의 자산을 만든 핵심 비법

검증된 슈퍼개미의 텐베거를 비롯한 성공 투자 전략 모두 공개!

 

구독자수 24만 명 레슨몬TV의 슈퍼개미 배진한 저자가 쓴 《투자를 잘한다는 것》이 출간됐다. 그는 대륙제관, 국일제지 등 다수의 회사에 5% 이상의 지분취득을 신고하였고, 여러 종목에서 1,000% 이상 수익을 올린 슈퍼개미다. 20여 년 연평균 50% 이상 수익률을 달성하였다. 현재는 투자사인 노블리제인베스트와 교육플랫폼인 데카몬, 반찬천국 등 여러 회사를 운영하고 있다.

 

IMF, 닷컴버블, 금융위기, 코로나19 팬데믹을 겪으며 폭락장과 상승장을 두루 경험했던 저자는 성공한 투자자로 투자에 어려움을 느끼는 많은 사람에게 도움이 되고자 이 책을 집필했다. 500만 원 투자로 수백억 원의 자산을 이루기까지 슈퍼개미 배진한의 성공노하우를 이 책 한 권에 모두 담았다.

[인터넷 교보문고 제공]

 

▶저자: 배진한

 

지독한 가난의 굴레를 벗어나고 싶었던 청소년 시절부터 성공한 사업가를 꿈꿨다. 반드시 부자가 되리라 마음먹었고 성인이 되어 투자를 시작했다. 운이 좋아서인지 500만 원을 투자했는데 5000만 원의 수익을 올렸고, 그 돈으로 꿈꿨던 사업을 했다. 시장을 제대로 파악하지 않고 꿈만 가지고 사업을 시작했기에 냉혹한 현실과 마주쳤고 결국, 쓰라린 폐업을 경험했다.

20대 후반, 사업에 재기하기 위해서는 자금이 필요했다. 자금을 만들기 위해 주식투자를 좀 더 열심히 하기로 했고, 그렇게 20여 년 진심을 다해 투자를 하다 보니 슈퍼개미가 되었다고 한다.

대륙제관, 국일제지 등 다수의 회사에 5% 이상의 지분취득을 신고하였고, 여러 종목에서 1,000% 이상 수익을 올렸다. 20여 년 연평균 50% 이상 수익률을 달성하였다. 현재는 투자사인 노블리제인베스트와 교육플랫폼인 데카몬, 반찬천국 등 여러 회사를 운영하고 있다.

IMF, 닷컴버블, 금융위기, 코로나19 팬데믹을 겪으며 폭락장과 상승장을 두루 경험했던 저자는 성공한 투자자로 투자에 어려움을 느끼고 있는 많은 사람에게 도움이 되고자 이 책을 집필

했다. 저자는 경제적으로 어려움을 겪고 있는 사람들이 투자로 부를 이룰 수 있도록 친절한 멘토링을 계속하고 있다

[예스24 제공]

 

8. 책 속으로

 

-가진 것이 없기 때문에 남들보다 더 열심히 노력하고자 애썼다.

 

-불경의 잡보장경(雜寶藏經)에 나오는 무재칠시(無財七施)

​①화안시(和顔施): 타인에게 부드러운 표정과 미소로 답하는 것.

②언시(言施): 말로써 남에게 얼마든지 베풀 수 있으니 사랑의 말, 칭찬(稱讚)의 말, 위로(慰勞)의 말, 격려(激勵)의 말, 양보(讓步)의 말, 부드러운 말 등이다.

​③심시(心施): 마음의 문을 열고 따뜻한 마음을 주는 것.

④안시(眼施): 사랑을 담은 부드러운 눈빛으로 베푸는 것.

⑤신시(身施): 짐을 들어준다거나 힘들어 하는 상대를 위해 몸으로 도와주는 것.

​⑥좌시(座施): 자기의 자리를 내주어 양보(讓步)하는 것.

​⑦찰시(察施): 묻지 않아도 상대의 속을 헤아려 알아서 도와주는 것.

 

​-당신 주변에 어떤 사람들이 존재하느냐에 따라 성공의 성패를 결정짓는다.

 

-단기, 중기, 장기 목표를 세우자.

목표를 이루기위해서는 필히 인내의 시간이 요구된다. 힘들고 포기하고 싶은 순간이 찾아올 때마다 원하는 것을 이루기 위한 내적 동기가 그것을 극복하고 이겨낼 수 있도록 도울 것이다.

 

★나의 내적 동기: 여행을 다니면서 원하는 삶을 살아가는 것

★나의 목표

▶단기: 1년(2022년 6월 30일까지) 안에 5천만원을 모은다.

▶중기: 5년(2027년 6월 30일까지) 안에 5억원을 모은다.

▶장기: 10년(2032년 6월 30일까지) 안에 20억원을 모은다.

 

-3가지 투자원칙

(1)세상의 변화를 미리 파악하여 앞서가야 한다.

(2)대중의 심리를 이해하여 휩쓸리지 않고 독자적으로 행동해야 한다.

(3)경쟁우위 없는 기업의 성공은 지속되지 않는다.

 

-열 번을 연속으로 성공할 수 있다. 하지만 단 한 번의 실패로 모든 것을 잃을 수 있다.

누구나 투자를 하다보면 반드시 실패하는 순간이 다가온다. 실패할 가능성을 항상 생각하는 것이 주식시장에서 살아남는 비결 중 하나다.

 

-앙드레 코스톨라니: 자기 나름대로 주관을 세우고 결정을 내릴 능력이 없는 사람은 주식에 손을 대지 말아야 한다.

 

-아인슈타인: 매번 똑같은 행동을 반복하면서 다른 결과를 기대하는 것은 미친 짓이다.

 

-매매일지 작성법

1.날짜(매수, 매도)

2.종목명

3.매수가 / 매수 수량

4.매수 이유

5.매도가 / 매도 수량

6.매도 이유

7.교훈

 

구분	세부내용
날짜 (매수, 매도)	2020.03.01~04.01(매수)	2021.05.01~06.01(매도)
종목명	HMM
매수가 / 매수 수량	3,300원 / 100주
매수 이유	코로나19로 인한 대폭락 발생, 업황 턴어라운드
매도가 / 매도 수량	30,000원 / 50주
매도 이유	적정가치 수렴, 챠트 상 매도 신호 발생
교훈	대위기가 도래하는 경우 절호의 매수시점임을 재확인 향후 대위기가 도래할 경우 대량 매수 필요.

 

-종목 추천

(1)증권방송에서 추천하는 종목.

(2)경제신문에서 추천하는 종목.

(3)애널리스트가 추천하는 종목.

 

-5가지 투자원칙

(1)최대주주의 의지와 지분율을 살펴라.

(2)재료가 나올 기업에 주목하라

(3)실적 성장과 재무적 안정성이 보장된 기업에 투자하라.

(4)멘탈(심리)을 이길 정도로 확신할 수 있는 기업에 투자하라.

(5)차트를 통해 매수 ․ 매도 타이밍을 파악하라.

 

-긍정적인 재료 목록

(1) 인수 ․ 합병 공시

(2) 최대주주(주요 주주) 매입

(3) 최대 실적 달성

(4) 턴어라운드 예상

(5) 3자 배정 유상증자

(6) 신규 사업

(7) 산업 호황

(8) 무상증자

(9) 단일판매, 공급계약 체결

(10) 유형자산 취득 결정

(11) 자사주 매입

(12) 부채 조기 상환

(13) 액면 분할

(14) 공개 매수

(15) 자사주 소각

(16) 자회사 상장

(17) 특허권 취득

(18) 회사분할(인적분할은 두 개의 회사로 상장되어 이익으로 돌아오는 경우가 많다.)

(19) 기타

 

-부정적인 재료 목록

(1) 실적 감소(영업 환경 악화)

(2) 적대적인 정부 정책

(3) 자본 잠식

(4) 신주인수권 및 CB 잦은 발행

(5) 신주인수권 및 CB 행사

(6) 무상감자

(7) 자사주 처분

(8) 관리 종목 지정

(9) 정리 매매

(10) 공매도

(11) 주주배정 유상증자

(12) 공시 위반

(13) 대주주 지분 매각

(14) 주식담보제공 계약 체결

(15) 감사의견(부적정 의견)

(16) 물적 분할

(17) 기타

 

-주식투자 전략

(1)부의 열쇠, 텐배거를 찾아라.

(2)역발상 투자 전략을 활용해라.

(3)메가르렌드에 속한 주도주에 투자하라.

(4)산업트렌드를 읽어야 한다.

(5)이익이 턴어라운드 되는 종목을 찾아라.

(6)저평가된 자산주에 투자하라.

(7)최고의 CEO가 경영하는 기업에 투자하라.

(8)주가 등락을 견뎌라.

(9)인내심을 갖고 보유하라.

(10)종합적으로 판단할 때 살펴야 할 6가지: 차트, 재료, 가치, 수급, 배당, 성장성.

 

(11)캔들을 보는 핵심비법을 알아보자.

①항상 음봉에서 매수하라.

②항상 양봉에서 매도하라.

 

(12)이동평균선을 보는 핵심비법을 알아보자.

①이동평균선이 정배열로 만들어질 때 매수하라.

②이동평균선이 정배열 전환 후 눌림목 구간에서 매수하라.

③이동평균선이 역배열로 만들어질 때 매도하라.

 

(13)거래량의 핵심비법을 살펴보자.

거래량 투자 방법

①장기간 바닥을 다진 주식의 거래량이 대량 또는 점진적으로 증가할 때 매수.

②눌림목에 매수.

③대량의 거래량과 함께 5일 이동평균선이 20일 이동평균선을 상향 돌파할 때 매수.

④뉴스에 매도

⑤전저점을 이탈하며 주가하락과 함께 거래량이 증가할 경우에 매도.

 

(14)분할매수와 분할매도를 활용하라.

 

-멘탈을 관리할 때 중요한 3요소

(1)멘탈 관리는 지속적으로 개발하고 훈련해야 한다.

(2)주식시장에서 타인의 성공이 나에게 영향을 주지 않도록 해야 한다.

(3)주식투자의 본질적인 특성을 알아야 한다.

 

-시장에서 흔들리지 않게 마음을 다스리는 4가지 방법

(1)자신에게 맞는 투자법을 선택하고 그에 맞는 전략으로 대응해야 한다.

(2)기업에 대한 확신을 가질 때까지 공부하고 연구해야 한다.

(3)지수나 주가가 과열 국면인지 침체 국면인지 파악해야 한다.

(4)반대포지션의 입장에서 생각해야 한다.

 

-주식투자자에게 추천하는 책

(1)시장의 마법사들 / 이레미디어 / 잭 슈웨거

(2)현명한 투자자 / 국일증권경제연구소 / 벤자민 그레이엄

(3)투자는 심리게임이다 / 미래의 창 / 앙드레 코스톨라니

(4)고레카와 긴조 / 이레미디어 / 고레카와 긴조

(5)거래의 신, 혼마 / 이레미디어 / 혼마 무네히사

(6)최고의 주식, 최적의 타이밍 / 굿모닝 북스 / 월리엄 J 오닐

(7)주식시장의 마법사들 / 이레미디어 / 잭 슈웨거

(8)김우중과의 대화 / 북스코프 / 신장섭

(9)시련은 있어도 실패는 없다 / 제삼기획 / 정주영

(10)나는 120살까지 살기로 했다 / 한문화 / 이승헌

 

-투자에 도움에 되는 사이트

(1)금융감독원 전자공시시스템(dart.fss.or.kr)

(2)한국IR협의회(www.kirs.or.kr)

(3)한경컨센서스(consensus.hankyung.com)

(4)에프엔가이드 상장기업분석(comp.fnguide.com)

(5)인베스팅닷컴(kr.investing.com)

(6)딥서치(www.deepsearch.com 일부 무료)

(7)KOSIS 국가통계포털(kosis.kr)

(8)한국은행 경제통게시스템(ecos.bok.or.kr)

 

-슈퍼개미들의 특징 10가지

(1)성실하고 부지런하다.

(2)근검절약(간혹 아닌 사람도 있다)

(3)쌓아온 인맥을 통하여 양질의 정보 수집

(4)자신의 주장을 펼치기 보다는 타인의 이야기에 귀 기울여 듣고 수용.(간혹 아닌 사람도 있다)

(5)리스크 관리를 잘 한다. 현금 비중을 상황에 맞게 조절한다.

(6)자기만의 투자방법을 만들어서 고수.

(7)일상생활에서 투자의 기회를 발굴

(8)꾸준한 운동을 통해서 건강관리를 철저히 한다.

(9)신문, 독서 등을 통하여 끊임없이 공부를 한다.

(10)멘탈 관리를 잘한다.

 

-주식공부에 도움이 되는 유튜브: 슈퍼개미 배진한TV

 

9.읽고 나서

 

부자가 되고 싶은 욕망에 재테크 책을 자주 읽는다.

부자가 되려면 부자의 길을 따라가면 된다고 했던가. 그래서 나도 배진한씨의 책대로 공부하려고 한다.